Aktien kaufen
Depot eröffnen, Tipps & Strategien für den Aktienhandel
Depot Vergleich
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Aktien-Tipps
Beste Tipps für den Kauf und Verkauf von Aktien, Fonds oder ETFs: Welcher Anlegertyp bist du und was ist dein Anlagehorizont? Bekannte Strategien von Hedgefonds-Managern, Börsengurus und Börsenexperten auf eine Blick. Die besten Aktien-Tipps für den erfolgreichen Handel an internationalen Aktienbörsen.
Aktien kaufen für Anfänger: 20 Tipps für den Start an der Börse
Wenn du dich entscheidest, in Aktien zu investieren, betrittst du eine Welt voller Möglichkeiten, die allerdings auch ihre Risiken birgt. Der Schlüssel zum Erfolg liegt in der Vorbereitung und im Verständnis dafür, wie der Markt funktioniert. Zunächst solltest du dir die Zeit nehmen, die Grundlagen des Aktienmarktes zu verstehen. Lerne, wie Aktien gehandelt werden und welche Faktoren die Kurse beeinflussen können. Es ist wichtig, dass du dir klare finanzielle Ziele setzt. Überlege dir, was du mit deinen Investitionen erreichen möchtest. Dies wird dir helfen, eine passende Anlagestrategie zu entwickeln.
Ein vorsichtiger Start ist entscheidend. Beginne mit einem Betrag, dessen Verlust du verkraften kannst. Dies ermöglicht es dir, Erfahrungen zu sammeln, ohne dabei zu viel zu riskieren. Die Diversifizierung deines Portfolios ist ein weiterer wichtiger Schritt. Indem du in verschiedene Branchen und Regionen investierst, minimierst du dein Risiko und erhöhst deine Chancen auf eine gute Rendite. Behalte stets im Hinterkopf, dass Geduld eine Tugend ist. Der Markt ist volatil, und es kann einige Zeit dauern, bis sich deine Investitionen auszahlen.
Zusätzlich zu diesen Grundlagen solltest du folgende Punkte beachten:
- Informiere dich regelmäßig: Das Verfolgen von Marktnachrichten und Trends hilft dir, fundierte Entscheidungen zu treffen
- Lass dich nicht von Emotionen leiten: Entscheidungen, die auf kurzfristigen Marktschwankungen basieren, sind oft nicht im besten Interesse deiner langfristigen finanziellen Ziele
- Nutze technische und fundamentale Analysen: Diese Werkzeuge bieten tiefe Einblicke in den Wert und das Potenzial von Aktien
- Achte auf die Kosten: Die mit dem Kauf und Verkauf von Aktien verbundenen Gebühren können deine Gewinne schmälern
- Starte mit Sparplänen: Durch einen Aktiensparplan, ETF-Sparplan oder Fondssparplan kaufst du regelmässig kleine Beträge und profitierst vom Durchschnittskosteneffekt (Cost-Average-Effect)
Es gibt noch zahlreiche weitere Ratschläge, die das Thema Aktien kaufen für Anfänger beleuchten. Insgesamt haben wir dir 20 Tipps zusammengestellt, die dir als Anfänger an der Börse den erfolgreichen Start erleichtern.
Geldanlage mit Aktien kaufen für bessere Rendite
Warum Aktien kaufen? Die offiziell kommunizierte Inflationsrate in Deutschland betrug Anfang 2023 aktuell unglaubliche 10 Prozent pro Jahr. Ende 2023 ging Sie auf ca. 4% zurück. Auch in 2024 ist mit einer offiziellen Inflationsrate zwischen 3 und 5% zu rechnen. Inoffiziell dürften es aber zwischen 10 und 20 Prozent sein. Grund sind die erneuten Steuererhöhungen sowie die gestiegenen Energiepreise für Strom, Gas, Heizöl, Benzin und Diesel und die dadurch verbunden Preiserhöhungen auf viele weitere Produkte und Dienstleistungen. Das bedeutet, dass du mit deiner Geldanlage pro Jahr mindestens 10 bis 20% pro Jahr Rendite erzielen musst, damit du dein Kapital bzw. deine Kaufkraft überhaupt erhalten kannst – andernfalls hast du am Ende des Jahres weniger Geld. Die Zinsen von 0,01 bis 3 Prozent auf dem Sparbuch, Tagesgeld und Festgeld vernichten dein Kapital genauso wie Bargeld oder Guthaben auf dem Girokonto und sind heutzutage nicht mehr geeignet für einen Inflationsausgleich.
Aktien kaufen an der Börse: Es ist stets ein Kampf zwischen Bulle (steigende Kurse) und Bär (sinkenden Kurse) – Quelle: Aktien-Kaufen.EU
Die Lösung aus dem Dilemma des Kaufkraftverlusts kann der Kauf von Aktien, Aktienfonds oder ETFs sein. Es gibt kaum sinnvolle Alternativen. Investiere dein Geld in Aktien, also Anteile von in- und ausländischen Unternehmen, um über Dividendenzahlungen an deren Gewinnen teilhaben zu können oder von Kurzgewinnen zu profitieren. Mit einer breiten Streuung in in- und ausländische Aktien aus verschiedenen Branchen und einem mittel- bis langfristigen Anlagehorizont besteht die Chance, eine deutlich bessere Rendite einzufahren als über herkömmliche festverzinsliche Geldanlagen.
Auf Aktien-kaufen.eu findest du die wichtigsten Aktien-Tipps und Tools zur Aktienanalyse zum Thema Aktien kaufen. Finde das passende Depot über unseren Depot Vergleich, lerne von erfolgreichen Börsengurus und Hedgefonds-Managern, nutze Aktien-Tools, Analysten-Meinungen, Chartanalysen und fundamentale Analysen, damit dir beim Aktienkauf keine Fehler unterlaufen!
Welches Aktiendepot eröffnen?
Für den Aktienkauf benötigst du ein Depot bei einer Depotbank, auch Aktiendepot genannt, über das die Aktien (Wertpapiere) gekauft, verkauft und verwahrt werden. Ein spezielles Depot nur für Aktien gibt es nicht. Ein Wertpapierdepot kann für alle Arten von börsengehandelten Wertpapieren genutzt werden. Das Depot kannst du neben dem Kauf und Verkauf von Aktien auch für Sparpläne wie in einzelne Aktien, Aktienfonds und ETFs (Exchange Traded Funds) oder den Kauf und Verkauf von Derivaten wie Zertifikate oder Optionsscheine nutzen. Ein Wertpapierdepot kannst du also zum Handeln und Verwahren folgender Wertpapierkategorien verwenden:
Aktien
- Kauf von Aktien
- Verkauf von Aktien
- Verwahrung von Aktien
- Übertragung von Aktien
Investmentfonds
- Aktienfonds
- Rentenfonds
- Geldmarktfonds
- Mischfonds
- Dachfonds
- Indexfonds (ETFs)
- Immobilienfonds
Sparpläne
- Aktiensparplan
- Fondssparplan
- ETF-Sparplan
Andere Wertpapiere
- Anleihen
- Optionen
- Optionsscheine
- Zertifikate
- Futures
- CFD
- Forex
- Anleihen
Was ist eine Aktie?
Vor dem Aktien kaufen kommt das Verständnis: Was ist überhaupt eine Aktie? Wenn du einen Anteil eines börsennotierten Unternehmens bzw. einer Aktiengesellschaft erwerben möchtest, machst du dies über einen Aktienkauf an einer inländischen oder ausländischen Börse und wirst damit zum Aktionär. Die Aktie ist für dich als Aktionär ein verbrieftes Recht bzw. eine Urkunde, um am zukünftigen Erfolg des Unternehmens in Form von Kursgewinnen (steigende Kurse) oder Dividenden teilhaben zu dürfen.
Aktien wurden früher in der Regel physisch als Urkunde in Papier ausgegeben. Aus Sicherheits- und Kostengründen kommt das heute kaum noch vor. Standardmässig werden heute alle Aktien von Banken und Brokern nicht mehr als effektive Stücke in Papierform, sondern in einem Depot über Anteile am Unternehmen verwaltet. Zentral werden in Deutschland die Aktien über eine Wertpapiersammelbank der Clearstream Banking AG verwahrt.
Im Gegensatz zu Aktien sind Aktienfonds, kurz Fonds, Sammlungen von Vermögenswerten, die von einem Fondsmanager verwaltet werden und einen individuell zusammengestellten Korb an verschiedenen Aktien darstellen. ETFs (Exchange Traded Funds) sind standardisierte Fonds, die wie Aktien an der Börse gehandelt werden und einen exakten Index im In- oder Ausland (wie DAX, EUROSTOXX, Dow Jones, S&P500, NASDAQ) abbilden, aber auch Indizes wie Rohstoffe oder andere Vermögenswerte abbilden.
Um Aktien, Fonds oder ETFs über die Börse zu handeln, benötigst du ein Depot bei einer Bank oder einem Online-Broker. Nach der Eröffnung und Einzahlung von Kapital auf dem Verrechnungskonto kannst du über die Handelsplattform deines Brokers die Wertpapiere kaufen und verkaufen, indem du Aufträge platzierst, die dann an der Börse ausgeführt werden.
Welche Aktien jetzt kaufen?
Welche Aktien soll ich jetzt kaufen? Das scheint auf den ersten Blick gar nicht so einfach, denn die Auswahl an verschiedenen Aktien ist riesig. Im ersten Quartal 2022 wurden weltweit 58.200 börsennotierte Unternehmen gezählt, also Unternehmen, die ihre Anteile teilweise an in- und ausländischen Wertpapierbörsen zum Handel anbieten. Mit 55% finden Anleger die meisten Aktien im Asiatisch-Pazifischen Raum. Nur 25% der börsengehandelten Unternehmen kommen aus Europa, Afrika und dem Nahen Osten und nur 22% aller Aktienunternehmen sind dabei an Börsen in Nord-, Süd und Mittelamerika gelistet (Quelle: WFE Statistics Portal).
Es werden verschiedene Aktienarten unterschieden:
- Stammaktie (Aktionär hat ein Stimmrecht auf der Hauptversammlung)
- Vorzugsaktie (Aktionär hat kein Stimmrecht aber dafür andere Verzüge, z.B. erhöhte Dividende)
- Inhaberaktie (Aktie ist auf einen anonymen Inhaber ausgestellt)
- Namensaktie (Inhaber der Aktie muss sich im Namensregister registrieren
Welche Strategien gibt es für den Aktienkauf?
Beim Aktienhandel an der Börse können Anleger verschiedene Strategien anwenden, abhängig von ihren Zielen, ihrem Risikoprofil und ihrer Anlagephilosophie. Hier sind einige gängige Strategien, Aktie zu kaufen oder zu verkaufen:
- Newstrading: Auf Basis von Nachrichten zur Wirtschaft oder zum Unternehmen
- Branchentrends: Auf Basis von zyklischen Branchen oder Lebenszyklen einer Branche
- Buy and Hold: Diese langfristige Strategie beinhaltet das Kaufen von Aktien und das Halten dieser über einen längeren Zeitraum, oft über Jahre oder Jahrzehnte hinweg. Ziel ist es, von langfristigem Wachstum und Dividenden zu profitieren.
- Value Investing: Hierbei konzentrieren sich Anleger auf den Kauf von Aktien, die unter ihrem eigentlichen Wert gehandelt werden, basierend auf Fundamentalanalysen. Warren Buffett ist ein bekannter Vertreter dieser Strategie.
- Growth Investing: Anleger fokussieren sich auf Aktien von Unternehmen mit überdurchschnittlichem Wachstumspotenzial, auch wenn deren Aktien im Vergleich zu traditionellen Bewertungsmaßstäben teurer sein könnten.
- Dividendenstrategie: Hier liegt der Fokus auf Unternehmen, die regelmäßig hohe Dividenden ausschütten. Ziel ist es, einen stetigen Einkommensstrom durch Dividendenerträge zu generieren.
- Momentum Investing: Diese Strategie beinhaltet den Kauf von Aktien, die kürzlich im Preis gestiegen sind, in der Erwartung, dass sie weiterhin gut performen werden.
- Indexfonds und ETFs: Anstelle des direkten Kaufs einzelner Aktien investieren Anleger in Fonds, die einen Aktienindex nachbilden. Dies ermöglicht eine breite Diversifikation bei gleichzeitig geringeren Kosten.
- Contrarian Investing: Diese Strategie beinhaltet den Kauf von Aktien, die derzeit unpopulär oder in einem Abschwung sind, mit der Erwartung, dass sie sich erholen werden.
- Technische Analyse / Chartanalyse: Anleger nutzen historische Marktdaten und Chartmuster, um Kauf- und Verkaufsentscheidungen zu treffen.
Jede Strategie hat ihre eigenen Risiken und Vorteile, und die Auswahl hängt von den individuellen Zielen und der Risikotoleranz des Anlegers ab. Eine sorgfältige Forschung und Planung sind entscheidend, um die passende Strategie für die eigenen Investitionsziele zu wählen. Hierbei helfen dir unsere Aktien Tipps und Tools für die Aktienanalyse.
Wo kann ich Aktien kaufen?
Aktien kaufst du als Kleinanleger bei börsennotierten Unternehmen auch nicht direkt vom Unternehmen, sondern diese eher an einer inländischen oder ausländischen Wertpapierbörse. Doch auch an der Börse kannst du nicht direkt kaufen, sondern benötigst dafür eine Bank oder einen Broker, der für dich an dieser Börse den Kauf oder Verkauf in deinem Auftrag durchführen wird. Der Wertpapierhandel ist auch nicht über ein Girokonto oder Sparkonto möglich, sondern nur über ein sogenanntes Depotkonto (kurz „Depot“), was meist über ein Verrechnungskonto mit dem Girokonto verbunden ist.
Folgende Möglichkeiten hast du, um Aktien an einer Börse zu kaufen:
- Filialbanken: Viele Banken bieten Brokerage-Konten an, über die Kunden Aktien kaufen können. Dies kann eine bequeme Option sein, wenn Sie bereits ein Bankkonto bei der Institution haben, wie z.B. Deutsche Bank, Commerzbank, HypoVereinsbank / UniCredit, Postbank, Sparkasse, Volksbank, Raiffeisenbank, Sparda-Bank, Targobank
- Direktbanken: Auch reine Online-Banken haben professionelle Depotkonto-Angebot, wie z.B. ING, Comdirect, N26, Consorsbank, DKB (Deutsche Kreditbank), 1822direkt
- Online Broker: Dies sind digitale Plattformen, die es Einzelpersonen ermöglichen, Aktien und andere Wertpapiere zu handeln, wie z.B. Scalable Capital, DE Giro, Smartbroker, Trade Republic, S-Broker, BANX, Onvista, LYNX, Brokerpoint, Flatex, eToro, Finanzen.net Zero, Captrader, Maxblue, justTrade, Nextmarkets, Interactive Brokers, XTB, E*TRADE, Robinhood, Charles Schwab, TD Ameritrade
- Finanzberater oder Vermögensverwalter: Professionelle Finanzberater oder Vermögensverwalter können im Auftrag ihrer Kunden Aktien kaufen und verwalten.
- Robo-Berater: Diese automatisierten Plattformen verwenden Algorithmen, um Portfolios zu erstellen und zu verwalten, basierend auf den Risikopräferenzen und Zielen des Anlegers.
- Direktkaufpläne: Einige Unternehmen bieten Direktkaufpläne an, bei denen Anleger Aktien direkt vom Unternehmen kaufen können, oft ohne oder mit sehr geringen Gebühren.
- Börsen-Apps: Mobile Apps wie Acorns, Stash oder Webull bieten eine einfache und bequeme Möglichkeit, in Aktien zu investieren.
Wie funktioniert Aktien kaufen für Anfänger?
Starte als Anfänger oder Einsteiger deinen Aktienhandel oder verbessere deine bestehenden Investitionen mit einem hochwertigen Anbieter für Online Brokerage, also einer professionellen Bank, Direktbank mit Depotfokus oder einem Online-Broker. Profitiere dadurch von einer einfachen Handelsplattform zum Handeln von Aktien, Fonds oder ETFs, niedrigen Gebühren und extra Funktionen. Mit unserem Depot Vergleich findest du den idealen Broker für deine Bedürfnisse und steigerst so deine Rendite.
Für Börseneinsteiger ist es wichtig, einige wesentliche Punkte zu beachten, um erfolgreich zu handeln und die Risiken beim Aktienhandel zu minimieren, wie zum Beispiel:
- Lerne die Grundlagen des Aktienmarkts und der Handelsinstrumente
- Entwickle eine klare Handelsstrategie basierend auf deinen Zielen und Risikobereitschaft
- Beginne mit kleinen Beträgen und erhöhe deine Investitionen allmählich, wenn deine Strategie funktioniert
- Diversifiziere dein Portfolio von Aktien, Fonds und ETFs nach Ländern und Branchen, um Risiken zu minimieren und Gewinne zu maximieren
- Vermeide impulsives Handeln; treffe Entscheidungen basierend auf fundierten Analysen
- Verwalte dein Risiko durch Stop-Loss-Orders und regelmäßige Portfolioüberwachun
- Investiere nur Geld, auf das du mittel- bis langfristig verzichten kannst, also nicht für kurz- bis mittelfristige Anschaffungen benötigst
- Nutze Bildungsressourcen, um dein Wissen und deine Fähigkeiten zu verbessern
Für alle oben genannten Punkte helfen dir unsere Tools für die Aktienanalyse sowie Aktien Tipps. Folge diesen Ratschlägen, um als Anfänger oder Fortgeschrittener an der Börse erfolgreich in den Aktienhandel einzusteigen und langfristig positive Ergebnisse zu erzielen.
Was sind die Vor- und Nachteile beim Aktienkauf?
Beim Kauf von einzelnen Aktien als Form der Geldanlage solltest du dich als Anleger mit den Chancen und Risiken auseinandersetzen. Einerseits bieten Aktien das Potenzial für hohe Renditen, da man direkt am Erfolg von Unternehmen und an der Wertentwicklung in Form von steigenden Aktienkursen teilhaben kann. Dies ist besonders attraktiv bei Unternehmen, die stark wachsen und hohe Gewinne erzielen. Andererseits beinhalten Aktieninvestitionen auch ein gewisses Maß an Unsicherheit und Volatilität, wie historische Ereignisse wie die Dotcom-Blase oder die Finanzkrise von 2008 zeigen. Mit einer Aktie besteht das Risiko, dass du Verluste erleidest, und in einigen Fällen kann sogar das gesamte investierte Kapital verloren gehen, etwa wenn die Aktie nach einer Insolvenz des Unternehmens wertlos wird. Dies unterstreicht die Bedeutung, dass du vor dem Aktienkauf sorgfältig überlegen musst, wie viel Geld du investierst, welche Aktie du kaufst und welche Strategie du verfolgst.
Vorteile
Nachteile
Dagegen bieten breit gestreute Aktienfonds oder Indexfonds wie ETFs (Exchange Traded Funds) die Möglichkeit, das Risiko der Investition in Aktien deutlich zu reduzieren. Die Chancen und Risiken variieren, je nachdem für welchen Fonds oder ETF du dich entscheidest.